Unsere AML-Richtlinie und Ihre Verifizierung

Wir betreiben Turbowinz Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-067 der Curaçao eGaming Kommission. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, welche Massnahmen wir treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und was Sie dabei erwarten dürfen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäscherei bedeutet, dass aus illegalen Einnahmen scheinbar legale Zahlungen gemacht werden. Wir dulden derartige Aktivitäten auf unserer Plattform nicht und betreiben ein Risiko-Management-System, das verdächtige Transaktionen automatisch erkennt und an unsere Compliance-Abteilung meldet.

Unser Geldwäscherei-Präventionsprogramm umfasst vier Bausteine: die Identifizierung aller Spieler (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Finanzermittlungsbehörde von Curaçao sowie regelmässige Schulungen unserer Mitarbeitenden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Drei Momente lösen bei uns eine Verifizierung aus: direkt bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und zusätzlich, sobald kumulierte Zahlungsbewegungen bestimmte Schwellenwerte überschreiten. Bei besonders hohen Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten kann die Prüfung auch unabhängig von diesen Momenten erfolgen.

• Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse
• Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente
• Bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 CHF innerhalb von 30 Tagen
• Immer dann, wenn unsere Systeme ein erhöhtes Risiko signalisieren

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumententypen: einen Identitätsnachweis (Personalausweis oder Reisepass), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (z. B. Versorgerrechnung oder Kontoauszug), sowie den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (z. B. Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel bis zu 48 Stunden. So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected]
• Achten Sie auf Lesbarkeit: alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen, keine Bearbeitung
• Unsere Prüfer vergleichen die Dokumente mit Ihren Registrierungsangaben
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns innerhalb der Bearbeitungszeit

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung haben Zugriff. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen oder Auszahlungen, namentlich ab kumuliert 10.000 CHF, können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die sich aus unserer Lizenz ergibt.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Prüfen wir die Angaben und sind sie plausibel, dokumentieren wir das Ergebnis und löschen die übermittelten Dokumente gemäss unseren Aufbewahrungsfristen wieder aus dem laufenden Zugriff.

Ein und Auszahlung unter Kontrolle

Wir überwachen alle Zahlungsbewegungen auf Ihrem Konto. Einzahlungen nehmen wir über TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay sowie die Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum und Tether entgegen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben, oder via Banküberweisung.

Täglich können Sie bis zu 5.000 CHF, monatlich bis zu 20.000 CHF auszahlen. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Von unserer Seite fallen keine Gebühren an.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen mit Ihrem eingezahlten Guthaben bleibt während dieser Zeit möglich, solange keine Anhaltspunkte für einen Verstoss gegen unsere AML-Richtlinie bestehen.

Bei gravierenden Verstössen, etwa gefälschten Dokumenten, Zahlungen über Konten Dritter oder Verdacht auf Geldwäscherei, behalten wir uns vor, das Konto vollständig zu sperren, Guthaben einzubehalten, bis die Sachlage geklärt ist, und den Vorfall an die zuständige Behörde zu melden. Gegen eine Entscheidung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht; eine Weitergabe an Dritte erfolgt unterdessen nur bei gesetzlicher Verpflichtung.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Turbowinz Casino?

Bis zu 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. In den meisten Fällen geht es schneller.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Wir prüfen Ihre Angaben bereits bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Dokumente brauche ich?

Einen Ausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der maximal drei Monate alt ist, sowie den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum wird die Herkunft meiner Mittel abgefragt?

Ab kumulierten Zahlungen von 10.000 CHF verlangt unsere Lizenz den Nachweis, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann sperren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt davon unberührt.